Northwestern Mutual
  |  Español
PLANIFICACIÓN

Perspectiva para planear. Confianza para actuar.

Bienvenido a la planificación financiera que está diseñada para usted y su familia. Junto con usted personalizaremos su plan financiero basándonos en sus objetivos y sueños, los cuales de seguro cambiarán en el transcurso de su vida. Le ayudaremos a monitorear sus circunstancias financieras particulares, a ajustar su plan a medida que cambien sus necesidades y objetivos, y le brindaremos asesoría con base en experiencia y estrategias comprobadas que le servirán para implementar su plan con confianza.

A diferencia de otras compañías, no tenemos accionistas ni cotizamos en la bolsa de valores. Así, en vez de preocuparnos por ganancias a corto plazo, nos concentramos en lo que realmente importa: en soluciones para satisfacer las necesidades económicas de su familia a largo plazo.

Trabajemos juntos

Nuestro fin es la seguridad económica de nuestros clientes y su familia. Si bien existen distintas maneras de entender lo que es seguridad económica, principalmente se sustenta en estos tres elementos: la minimización de riesgos, la acumulación patrimonial, y la conservación y distribución de este patrimonio. Con estos elementos juntos se forma una estrategia defensiva y ofensiva que le servirá para lograr sus objetivos.

La minimización de riesgos lo protege contra lo inesperado. Imagine qué pasaría si el sostén de su familia se enfermara, quedara incapacitado, no pudiera trabajar o falleciera, sin dejar a su familia ninguna protección económica. Previendo estos riesgos usted protege a su familia y mantiene el rumbo fijo de su plan aun cuando el destino le haga una mala jugada.

Una vez que examinemos sus riesgos, le ayudamos a acumular los fondos que necesita para lograr sus objetivos y sueños como, por ejemplo, ayudar a pagar la universidad de sus hijos o vivir desahogadamente cuando se jubile.

Con el éxito, viene la necesidad de conservar y distribuir el patrimonio que con tanto trabajo ha logrado acumular. Le ayudamos a utilizar sus activos de la manera más eficiente posible para alcanzar sus metas, ya sea una buena jubilación o el bienestar de su familia y seres queridos.

Nuestro proceso de cuatro pasos

Para definir su estrategia financiera personal, seguimos cuatro pasos.

  1. Identifique sus objetivos – Nosotros le escuchamos para entender lo que considera importante para usted y su familia. Le haremos preguntas que le harán pensar sobre su situación económica actual y adónde quiere llegar en un futuro.
  2. Desarrolle su plan – De acuerdo con sus circunstancias y objetivos personales, analizaremos su situación financiera, identificaremos sus opciones y elaboraremos recomendaciones para ayudarle a alcanzar seguridad económica.
  3. Implemente sus estrategias – Juntos, pondremos en marcha su plan financiero utilizando estrategias comprobadas, excelentes productos y soluciones de calidad diseñados para alcanzar su potencial.
  4. Revise su plan – En el transcurso de su vida, hasta los cambios más pequeños afectarán su plan financiero. Reuniéndonos periódicamente con usted, le ayudaremos a ajustar su plan para mantener su rumbo fijo.

Más sobre este tema

  • Planificación para la seguridad económica con Northwestern Mutual

    Planificación para la seguridad económica con Northwestern Mutual

    Infórmese sobre cómo lograr el futuro que imagina con la planificación financiera integral y personalizada de Northwestern Mutual.

    Más información
  • Planificar el retiro hoy día: cómo jubilarse y vivir bien el resto de su vida

    Planificar el retiro hoy día: cómo jubilarse y vivir bien el resto de su vida

    Mucha gente solo piensa en ahorrar cierta cantidad para la jubilación, pero no piensa qué hará con su dinero ...

    Más información
  • Planeación para el éxito de su negocio

    Planeación para el éxito de su negocio

    Averigüe más sobre nuestro enfoque integrado a la planeación financiera en cada etapa de su negocio.

    Más información
  • Elabore un presupuesto en 5 sencillos pasos

    Elabore un presupuesto en 5 sencillos pasos

    ¿Alguna vez se ha preguntado dónde va todo su dinero? Tenga una mejor idea de cuánto dinero gana y cuánto gasta cada mes. Mire este video para conocer ...

    Más información
  • Cómo cancelar deudas

    Cómo cancelar deudas

    La mayoría de nosotros tiene algún tipo de deuda. Conozca los pasos para tomar el control de sus finanzas y cancelar sus deudas.

    Más información
  • ¿Cambia de empleo? Opciones para su 401(k)

    ¿Cambia de empleo? Opciones para su 401(k)

    Cuando comience un nuevo empleo, considere las opciones para su 401(k) para tomar la mejor decisión para su situación financiera.

    Más información